Formation en gestion de la dette
Justifications de la formation
Cette formation vise à doter les participants des compétences nécessaires pour gérer la dette de manière efficace et stratégique, assurant ainsi une santé financière à long terme pour leur organisation. Cette formation se justifie par un certain nombre de constats et de nécessités :
- Complexité croissante des marchés financiers : Les acteurs économiques, qu’ils soient publics ou privés, sont confrontés à des marchés de plus en plus complexes. Comprendre les mécanismes de la dette est crucial pour naviguer efficacement dans cet environnement.
- Risque financier : Une mauvaise gestion de la dette peut entraîner des risques financiers importants, pouvant mener à des défauts de paiement. Former les responsables permet de minimiser ces risques.
- Sustainabilité financière : La gestion proactive de la dette contribue à la durabilité financière des organisations, permettant d’optimiser les ressources et d’assurer la pérennité des projets.
- Conformité réglementaire : Les réglementations évoluent, et une formation adéquate permet de s’assurer que les pratiques de gestion de la dette sont conformes aux lois en vigueur.
Objectifs de la formation
L’objectif principal de cette formation est de fournir aux participants les connaissances et les outils nécessaires pour évaluer, gérer et restructurer la dette de manière proactive. Cela inclut l’apprentissage des meilleures pratiques pour la gestion des flux de trésorerie, la négociation avec les créanciers, et la mise en place de stratégies de remboursement adaptées. En outre, la formation vise à sensibiliser les participants aux risques associés à une mauvaise gestion de la dette et à leur fournir des stratégies pour minimiser ces risques. Cette formation va permettre aux participants d’acquérir des compétences spécifiques en :
- Compréhension des outils de gestion : Former les participants aux instruments financiers disponibles pour gérer la dette, y compris les prêts, les obligations, et les produits dérivés.
- Analyse et évaluation : Développer des compétences en analyse des risques liés à la dette, ainsi que des méthodes d’évaluation de la viabilité financière des projets.
- Stratégies de financement : Apprendre à élaborer des stratégies de financement adaptées aux besoins spécifiques de l’organisation.
- Suivi et contrôle : Mettre en place des systèmes de suivi et de contrôle pour gérer efficacement la dette et évaluer sa performance au fil du temps.
- Prise de décision éclairée : Aider les participants à prendre des décisions stratégiques basées sur des données financières solides et des analyses pertinentes.
Cibles
- Agents en charge de la gestion budgétaire, des ressources financières ou de la trésorerie
- Contrôleurs chargés de veiller à la bonne utilisation des fonds publics
- Analystes de politiques publiques impliqués dans l’évaluation des politiques fiscales et budgétaires
- Avocats ou juristes spécialisés en droit public ou en droit financier
Module 1 : Comprendre la dette
- Définition et types de dettes (personnelle, commerciale, souveraine, etc.).
- Fonctionnement des prêts et crédits (taux d’intérêt, durée, amortissement).
- Les implications juridiques et économiques de l’endettement.
Module 2 : Diagnostic de la dette
- Analyse de la situation financière (bilan, flux de trésorerie).
- Évaluation de la capacité d’endettement.
- Identifier les dettes prioritaires et les créances problématiques.
Module 3 : Gestion et réduction de la dette
- Techniques pour restructurer la dette (renégociation, consolidation, rachat).
- Stratégies de désendettement (méthode “avalanche” ou “boule de neige”).
- Prévention du surendettement.
- Planification financière à court et long terme.
Module 4 : Aspects légaux et réglementaires
- Comprendre les droits et obligations liés à la dette.
- Règles locales et internationales de gestion de la dette.
- Recours disponibles en cas de surendettement (procédures légales, médiation).
Module 5 : Outils et bonnes pratiques
- Utilisation d’outils numériques pour le suivi et la gestion de la dette.
- Élaboration de budgets et simulation de scénarios financiers.
- Gestion du risque associé à l’endettement.
Module 6 : Cas pratiques et études de cas
- Analyse de situations réelles pour appliquer les connaissances acquises.
- Élaboration d’un plan de gestion personnalisé.
Bac+2 minimum, avec une expérience professionnelle souhaitée en gestion publique ou finances.
Experts universitaires et professionnels du secteur public et privé.
- Responsable de la dette publique
- Consultant financier
- Analyste de politiques budgétaires